Kim jest AML Officer?
Sektor finansowy podlega coraz bardziej restrykcyjnym regulacjom, dlatego instytucje muszą wyznaczać specjalistów odpowiedzialnych za nadzorowanie zgodności z przepisami AML/CFT. Dla osób zainteresowanych obszarem compliance oznacza to szerokie możliwości rozwoju kariery i wejścia w rolę, od której zależy bezpieczeństwo całego systemu finansowego.
AML Officer to stanowisko kierownicze wymagane przez polskie prawo, ściśle związane z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Nadzoruje procesy AML/CFT w organizacji, dbając o to, aby instytucja nie została wykorzystana do nielegalnych działań.
Codzienna praca w tym obszarze polega na analizie transakcji i wychwytywaniu sygnałów, które mogą wskazywać na próby prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu. Do głównych zadań należy monitorowanie przepływów finansowych, weryfikacja klientów, badanie źródeł pochodzenia środków oraz współpraca z zespołami compliance przy identyfikacji ryzyk. Każda nietypowa operacja wymaga szczegółowej analizy i dokładnej dokumentacji.
Wymagania i perspektywy rozwoju w compliance
Stanowisko AML Officer wymaga bardzo dobrej znajomości przepisów prawnych, umiejętności analitycznych oraz odporności na pracę w wymagających warunkach. Konieczne jest śledzenie zmian w prawie krajowym i europejskim, rozumienie mechanizmów prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, a także umiejętność oceny ryzyka w złożonych transakcjach.
Ścieżka kariery w obszarze AML/CFT zapewnia stabilność i duże możliwości rozwoju. Zdobyte doświadczenie oraz dalsze kształcenie pozwala awansować na stanowiska kierownicze, takie jak Chief Compliance Officer czy Head of Risk Management, a także pracować jako niezależny konsultant wspierający instytucje finansowe we wdrażaniu procedur AML. Szczególnie poszukiwani są specjaliści w sektorze fintech, bankowości cyfrowej oraz w międzynarodowych korporacjach.
Specjalizacja w AML otwiera także drzwi do pracy w instytucjach międzynarodowych, firmach doradczych czy organach nadzoru finansowego. Wraz z rosnącymi wymaganiami regulacyjnymi w całej Unii Europejskiej, kompetencje w zakresie AML/CFT stają się jednymi z najbardziej cenionych na rynku pracy. To kierunek, który pozwala budować karierę w stabilnym i przyszłościowym obszarze globalnych finansów.
Profesjonalne przygotowanie w Centrum Doskonalenia Zawodowego
Skuteczna praca AML Officera wymaga znajomości obowiązujących przepisów i umiejętności ich wykorzystania w praktyce. Właśnie na tym koncentruje się szkolenie AML dla managerów w Centrum Doskonalenia Zawodowego, oparte na regulacjach krajowych i europejskich oraz rozwiązaniach wprowadzonych w pakiecie AML/CFT z 2024 r.
Program obejmuje najważniejsze obszary pracy AML Officera – od rozpoznawania podejrzanych transakcji i weryfikacji klientów, przez współpracę z GIIF, aż po zagadnienia dotyczące kryptowalut i ochrony danych osobowych.
Po ukończeniu kursu otrzymasz dokumentację zgodną z wymogami MEiN oraz certyfikat ukończenia kursu wraz z jego programem szkoleniowym. Nauka w formule online ułatwia pogodzenie kształcenia z obowiązkami zawodowymi, a możliwość dofinansowania przez Urząd Pracy sprawia, że kurs jest dostępny dla szerokiego grona kandydatów.
Szczegóły programu oraz inne szkolenia znajdziesz na portalu cdz.edu.pl.
